Kara para, yasadışı yollardan elde edilen paradır. Bu para, uyuşturucu kaçakçılığı, yolsuzluk, terörizm finansmanı gibi suçlardan elde edilebilir. Kara para, yasadışı yollardan elde edildiği için, bu paranın kaynağını gizlemek ve bu parayı meşru bir şekilde göstermek gerekir. Bu işleme kara para aklama denir.
KARA PARA NASIL AKLANIR?
Kara para aklamanın birçok yolu vardır. En yaygın yöntemler şunlardır:
-Meşru bir işletmeye yatırma: Kara para, meşru bir işletmeye yatırılarak, bu paranın kaynağını gizlemek mümkündür. Bu yöntem, kara parayı aklamanın en yaygın yöntemlerinden biridir.
-Taşınmaz mal satın alma: Kara para, taşınmaz mal satın alınarak da aklanabilir. Bu yöntem, kara parayı aklamanın daha az riskli bir yoludur.
-Para transferi: Kara para, farklı ülkeler arasında para transferi yapılarak da aklanabilir. Bu yöntem, kara parayı aklamanın daha karmaşık bir yoludur.
-Şirket kurma: Kara para, yeni bir şirket kurarak da aklanabilir. Bu yöntem, kara parayı aklamanın daha riskli bir yoludur.
TÜRKİYE'DE KARA PARA AKLAMANIN CEZASI NEDİR?
Türkiye'de kara para aklamanın cezası, suçun niteliğine göre değişmektedir. Suçun basit şekli için 3 yıldan 7 yıla kadar hapis ve 20.000 güne kadar adli para cezası öngörülmüştür. Suçun nitelikli şekli için ise 6 yıldan 14 yıla kadar hapis ve 40.000 güne kadar adli para cezası öngörülmüştür.
KARA PARA AKLAMANIN ÖNLENMESİ
Kara para aklamanın önlenmesi için, finansal kurumlar ve diğer kuruluşlar tarafından gerekli önlemlerin alınması gerekmektedir.
Bu önlemler arasında şunlar sayılabilir:
-Müşteri bilgilerinin doğrulanması
-Şüpheli işlemlere ilişkin bildirim yapılması
-Finansal işlemlerin izlenmesi
Kara para aklama, ekonomik ve sosyal düzeni bozan bir suçtur. Bu suçun önlenmesi için, tüm paydaşların birlikte çalışması gerekmektedir.
